Parfois appelé gestionnaire de fortune, le conseiller en gestion de patrimoine est un spécialiste connaissant bien le rendement, à court ou long terme, des différents types de placements. Il peut être indépendant, ou travailler pour un établissement bancaire, un fonds d'investissement, ou une compagnie d'assurance.
Selon le profil et les fonds disponibles de ses clients, il peut recommander des produits spéculatifs à court terme, des titres à moyen terme, ou des investissements à long terme, comme les bons du Trésor ou l'immobilier.
Il veille à diversifier les portefeuilles qu'il gère, pour sécuriser le patrimoine qui lui est confié. Il peut aussi être engagé par une famille pour veiller sur ses biens communs, ou par une entreprise.
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