Lorsqu'un particulier dispose d'une certaine fortune, et qu'il ne souhaite pas la gérer lui-même, il peut faire appel à un gestionnaire de patrimoine. Celui-ci est un expert en placements, le plus souvent multi-casquettes, indépendant ou salarié d'une banque d'affaires ou d'un fonds d'investissement. Sa mission est de valoriser les fonds qui lui sont confiés par ses clients. Il connaît plusieurs marchés financiers, y compris des marchés plus ou moins confidentiels, et est au fait de l'évolution des règles fiscales. Il peut gérer une partie ou la totalité d'un patrimoine, en décidant avec ses clients de sa répartition. Par exemple, une partie liquide, une partie sécurisée, et une partie destinée à des produits plus spéculatifs comme les produits dérivés ou l'art contemporain. Il joue aussi le rôle de conseiller financier.
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